Averea netă globală a atins un nivel record de 305 trilioane de dolari în 2024, impulsionată de o creștere de 8,1% a activelor financiare, pe fondul unui randament excelent al pieței de capital, scrie raportul BCG Global Wealth Report 2025: Rethinking the Rules for Growth.
Asia-Pacific pornește cu prima șansă în cursa globală a creșterii averii, cu o rată medie anuală estimată la 9% până în 2029, un ritm care depășește semnificativ pe cel prognozat pentru America de Nord (4%) și Europa de Vest (5%).
Avuția transfrontalieră a înregistrat o creștere de 8,7% în 2024, ajungând la 14,4 trilioane de dolari. Este un avans semnificativ față de ritmul mediu anual de 6,3% din anii anteriori, susținut de interesul tot mai mare al investitorilor pentru diversificare geografică și pentru piețe stabile, cu un grad ridicat de predictibilitate.
Singapore (11,9%) și Emiratele Arabe Unite (11,1%) se conturează ca destinații-cheie pentru atragerea de capital, în timp ce Elveția, Hong Kong și Singapore sunt așteptate să absoarbă aproximativ două treimi din noile fluxuri de avere transfrontalieră până în 2029.
Activele aflate în administrare (AuM) în sectorul de wealth management au crescut cu 13% în 2024, un ritm semnificativ mai rapid decât evoluția generală a averii financiare (8,1%).
Cu toate acestea, veniturile generate de aceste activități au avansat doar cu 7,1%, pe fondul comprimării marjelor de profit, cauzată de modificările din piața ratelor de dobândă.
Instituțiile financiare cu servicii integrate au înregistrat o performanță superioară companiilor specializate în ceea ce privește creșterea organică, obținând 32% din avansul activelor aflate în administrare (AuM) prin intermediul consultanților deja existenți – de două ori mai mult decât firmele pure-play, care se bazează mai ales pe avantaje structurale în atragerea de potențiali clienți.
Companiile încep să utilizeze GenAI pentru prospectare, unele raportând de cinci ori mai multe lead-uri generate și dublarea ratei de conversie. În același timp, companiile care integrează sisteme data-driven de retenție a clienților au înregistrat creșteri de până la 15% în venituri, precum și creșteri de 20-30% în productivitate.
În ultimul deceniu doar 28% din creșterea activelor provenea de la consultanții bancari existenți, o cifră ce a coborât la 22% pe piețele mature, comentează analiștii Boston Consulting Group.
Pentru creșterea veniturilor, companiile s-au bazat în principal pe factori precum fuziuni și achiziții (M&A), performanța pieței și recrutarea de noi consultanți financiari, elemente pe care de aici înainte nu se mai poate conta exclusiv.
„Ce diferențiază câștigătorii de azi nu mai este expunerea la performanța pieței sau capacitatea de a recruta consultanți financiari seniori, ci abilitatea de a crește din interior”, afirmă Michael Kahlich, Director General și partener la BCG.
„Firmele care investesc strategic în dezvoltarea consultanților financiari, în identitatea de brand și în strategii pentru generația următoare de clienți depășesc în performanță competitorii, nu doar în venituri, ci și în multiplii de evaluare.”
Raportul identifică patru factori cu impact major pentru firmele care doresc să-și impulsioneze motoarele de creștere organică:
-diferențierea brandului: Construirea încrederii și relevanței printr-o identitate clară și mesaje eficiente, concomitent cu consolidarea prezenței în digital.
-achiziția de clienți cu Ajutorul AI-ului GenAI: Utilizarea AI-urilor agentice pentru identificarea prospectelor cu potențial, crearea de profile detaliate și facilitarea contactelor extrem de personalizate.
-sisteme de recomandare bazate pe date: Prin integrarea datelor din toate liniile de business, consultanții financiari pot obține o viziune amplă, cu semnale despre nevoile viitoare ale fiecărui client.
-angajamentul de nouă generație al clienților: Personalizarea experienței de client pentru investitorii tineri, cu așteptări digitale native.
„Regulile jocului se schimbă. Companiile care vor adopta prospectarea asistată de inteligența artificială, onboardingul personalizat și instrumentele digitale menite să crească productivitatea vor fi cele care vor valorifica următoarea etapă de creștere,” a declarat Daniel Kessler, Director general și Partener senior la BCG, coautor al raportului.