Banca italiană Fideuram a fost victima unei fraude de peste 95 de milioane de euro, după ce mai mulți escroci s-au dat drept membri ai conducerii și au reușit să autorizeze 11 plăți. O parte importantă din banii sustrași a fost transferată ulterior prin conturi din mai multe țări și, în cele din urmă, în două portofele Bitcoin.
Cazul scoate în evidență modul în care schemele de fraudă bazate pe furtul de identitate pot combina metode clasice de manipulare cu transferuri de criptomonede, complicând recuperarea fondurilor pentru anchetatori.
Escrocii s-au dat drept membri ai conducerii
Potrivit informațiilor disponibile despre anchetă, autorii fraudei au folosit identități false pentru a se prezenta drept persoane aflate în poziții de conducere în cadrul Fideuram.
Prin această metodă, au obținut autorizarea pentru 11 operațiuni financiare, valoarea totală a sumelor transferate depășind 95 de milioane de euro.
Schema s-a bazat pe impersonarea unor persoane cu autoritate în cadrul instituției, astfel încât ordinele de plată să pară legitime.
După efectuarea transferurilor, banii au fost dispersați prin conturi bancare din mai multe jurisdicții, ceea ce a îngreunat urmărirea traseului financiar.
Peste 36 de milioane de euro au ajuns în Bitcoin
O parte semnificativă a banilor sustrași a fost convertită în criptomonede.
Peste 36 de milioane de euro au fost transferați, prin intermediul unor conturi internaționale, către două portofele Bitcoin. Utilizarea criptomonedelor a adăugat un nou nivel de complexitate anchetei, deoarece fondurile pot fi mutate rapid între portofele și jurisdicții diferite.
Autoritățile încearcă acum să urmărească traseul tranzacțiilor și să identifice toate persoanele și entitățile implicate.
Anchetatorii au reușit deja să blocheze sau să înghețe o parte din fonduri în China și Portugalia. În paralel, transferurile efectuate prin rețelele de criptomonede sunt analizate pentru a determina unde au ajuns banii și dacă mai pot fi recuperați.
Un suspect, anchetat pentru fraudă și furt de identitate
În cadrul anchetei este vizat un cetățean israelian, suspectat de implicare în schema de fraudă. Acesta este investigat pentru fraudă și furt de identitate.
Ancheta continuă în mai multe țări, având în vedere traseul internațional al banilor și transferurile efectuate în criptomonede.
Autoritățile încearcă să stabilească inclusiv cine a coordonat operațiunea, cum au fost obținute informațiile despre conducerea băncii și ce persoane au participat la transferarea fondurilor.
Fostul președinte al Fideuram a demisionat
Frauda a avut și consecințe la nivelul conducerii instituției. Fostul președinte al Fideuram și-a dat demisia în urma scandalului.
Demisia nu înseamnă însă că acesta este suspectat că ar fi participat la fraudă. Informațiile disponibile indică faptul că fostul președinte nu este implicat în comiterea infracțiunii.
Cazul atrage atenția asupra riscurilor pe care le presupun fraudele prin impersonarea executivilor, în special atunci când autorii reușesc să convingă angajații unei instituții financiare că ordinele de plată provin de la persoane autorizate.
Traseul banilor arată, în același timp, dificultatea recuperării sumelor atunci când acestea sunt transferate rapid între mai multe sisteme bancare și ulterior convertite în active digitale. Anchetatorii continuă să urmărească fondurile, inclusiv tranzacțiile realizate prin cele două portofele Bitcoin.
Fii la curent cu tot ce contează în business-ul din România și abonează-te la canalul nostru de Whatsapp Forbes Romania.
De asemenea, intră în comunitatea Forbes România de pe Facebook și urmărește cele mai importante știri, analize și noutăți din business-ul local și nu numai.
