Visa lansează o versiune extinsă a soluției Visa A2A Protect, destinată instituțiilor financiare care vor să identifice și să blocheze tentativele de fraudă asociate plăților de la cont la cont (A2A) înainte ca fondurile să fie transferate din conturile clienților.
Noua versiune introduce un scor unificat de fraudă și reprezintă prima integrare comercială a tehnologiei Featurespace în portofoliul Visa. Soluția oferă băncilor semnale de risc mai rapide și mai clare, cu scopul de a identifica mai multe tentative de fraudă și de a reduce numărul alertelor false generate în procesele de monitorizare.
În 2024, fraudele asociate transferurilor bancare au provocat consumatorilor și companiilor din Europa pierderi de 2,5 miliarde de euro, potrivit Autorității Bancare Europene (EBA).
Visa A2A Protect folosește inteligență artificială și tehnici de transfer learning pentru a furniza băncilor informații despre riscurile asociate tranzacțiilor între conturi. Potrivit companiei, astfel instituțiile financiare pot utiliza informații din rețeaua Visa fără să fie nevoite să aștepte luni pentru ca propriile modele de inteligență artificială să acumuleze suficiente date sau să participe la consorții de schimb de informații.
„Frauda evoluează într-un ritm accelerat, iar băncile au nevoie de tehnologii capabile să țină pasul și chiar să avanseze mai rapid decât metodele utilizate de infractori. Visa oferă instituțiilor financiare o soluție inteligentă pentru a identifica pericolele și a le răspunde cât mai precis, astfel încât să fie cu un pas înainte într-un mediu în care metodele de fraudă devin tot mai sofisticate. Această inițiativă reflectă angajamentul nostru continuu față de Europa și preocuparea noastră de a pune la dispoziția băncilor inovații practice, care să le ajute să își protejeze cât mai bine clienții și să își dezvolte activitatea pe o bază solidă de încredere”, a declarat Elena Ungureanu, Country Manager Visa în România.
Potrivit Visa, una dintre marile bănci europene care utilizează A2A Protect a reușit să detecteze cu peste 50% mai multe tentative de fraudă, reducând în același timp cu peste 40% numărul alertelor false. Compania susține că rezultatul a permis îmbunătățirea protecției clienților fără afectarea procesării plăților autorizate.
La nivelul întregii industrii, rezultate similare ar putea însemna prevenirea unor fraude în valoare de aproximativ 1,25 miliarde de euro înainte ca fondurile să fie transferate fraudulos. Visa mai arată că, în primele șase luni de la implementare, A2A Protect a îmbunătățit detectarea fraudelor cu 75%.
Soluția poate fi integrată în infrastructura existentă a instituțiilor financiare printr-un singur API. În plus, fiecare alertă este însoțită de o explicație într-un limbaj clar privind motivele pentru care o tranzacție a fost semnalată, astfel încât echipele antifraudă să poată interveni mai rapid.
Instituțiile financiare care aleg să participe la schimbul de informații la nivel de rețea pot primi și date despre noi tipare de fraudă sau tentative coordonate de înșelăciune, în condițiile în care aceste tipare pot fi dificil de identificat de o singură bancă, în mod izolat, iar schimbul de informații permite identificarea mai rapidă a unor amenințări care apar la nivelul întregului ecosistem.
Fii la curent cu tot ce contează în business-ul din România și abonează-te la canalul nostru de Whatsapp Forbes Romania.
De asemenea, intră în comunitatea Forbes România de pe Facebook și urmărește cele mai importante știri, analize și noutăți din business-ul local și nu numai.
