Băncile, furnizorii de servicii cu criptoactive, cluburile profesioniste de fotbal și impresarii ar putea avea noi obligații în cadrul sistemului de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.
Două proiecte de lege elaborate de Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor propun modificări importante, inclusiv sancțiuni care, în cazul instituțiilor de credit și al instituțiilor financiare, pot ajunge la 10 milioane de euro.
Noile prevederi extind lista entităților obligate să raporteze anumite operațiuni și introduc reguli suplimentare privind monitorizarea clienților și a tranzacțiilor.
Cluburile de fotbal intră sub incidența noilor reguli
Printre categoriile care ar urma să aibă obligații suplimentare se numără furnizorii de servicii cu criptoactive, operatorii din domeniul migrației prin investiții, impresarii de fotbal și cluburile profesioniste de fotbal.
În cazul cluburilor, regulile ar urma să se aplice inclusiv tranzacțiilor realizate cu investitori, sponsori, agenți și intermediari, precum și operațiunilor privind transferurile de jucători.
Entitățile care intră în categoria celor raportoare vor trebui să se înregistreze la Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor înainte de începerea activităților vizate de legislație.
Autoritățile pot suspenda tranzacții și conturi
O componentă importantă a proiectelor vizează criptoactivele și posibilitatea autorităților de a interveni atunci când există suspiciuni privind activități ilegale.
În astfel de situații, Serviciul va putea dispune suspendarea unei tranzacții, a unui cont bancar, a unui cont de plăți sau a unui cont de criptoactive. De asemenea, anumite bunuri sau relații de afaceri ar putea fi blocate pentru o perioadă de până la 30 de zile lucrătoare.
Măsurile ar putea fi aplicate atunci când există suspiciuni privind spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni prevăzute în proiectele de lege.
Verificarea clienților va fi permanentă
Proiectele pun un accent important și pe monitorizarea continuă a relațiilor dintre entitățile raportoare și clienții lor.
Acestea vor trebui să urmărească în permanență relațiile de afaceri și tranzacțiile efectuate. În cazul clienților considerați cu risc ridicat, informațiile trebuie actualizate cel puțin o dată pe an.
Pentru ceilalți clienți, perioada dintre actualizări nu va putea depăși cinci ani.
Praguri pentru tranzacțiile în numerar și remiterile de bani
În ceea ce privește operațiunile în numerar, proiectul menține pragul de 200.000 de lei pentru raportarea către Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor.
Sunt vizate operațiunile și tranzacțiile în numerar ale clienților care ating această valoare într-o singură lună, inclusiv în situația în care suma este acumulată prin mai multe operațiuni legate între ele.
Raportarea trebuie transmisă până la data de 10 a lunii următoare. Pentru anumite categorii de entități, printre care se află și notarii, este prevăzută raportarea inclusiv în cazul unei singure tranzacții de cel puțin 200.000 de lei.
Și remiterile de bani care ating cel puțin 40.000 de lei vor trebui raportate. Termenul pentru transmiterea informațiilor este de cinci zile de la efectuarea operațiunii.
Tranzacțiile cu mașini, nave și aeronave, monitorizate
Noile reguli vizează și anumite tranzacții cu bunuri de valoare ridicată.
Proiectele prevăd raportarea vânzărilor necomerciale de autovehicule atunci când valoarea acestora este de cel puțin 250.000 de euro. În cazul anumitor tranzacții cu nave și aeronave, pragul stabilit este de 7,5 milioane de euro.
Scopul acestor prevederi este identificarea operațiunilor care, prin valoarea lor sau prin modul în care sunt realizate, pot prezenta riscuri în materia spălării banilor.
Amenzi de până la 10 milioane de euro pentru bănci
Cele mai dure sancțiuni sunt prevăzute pentru instituțiile de credit și instituțiile financiare. În cazul persoanelor juridice, amenda poate ajunge la cel puțin 10 milioane de euro sau la 10% din cifra de afaceri anuală, fiind aplicată valoarea mai mare dintre cele două.
Pentru anumite persoane fizice din cadrul entităților raportoare, inclusiv membri ai conducerii superioare, sancțiunile pot ajunge la 5 milioane de euro.
Proiectele stabilesc și criteriile prin care o încălcare poate fi considerată gravă. Printre acestea se află tranzacțiile legate între ele care depășesc 3 milioane de lei în cazul anumitor entități raportoare și 2 milioane de lei pentru celelalte categorii.
O încălcare este considerată repetată atunci când aceeași prevedere este încălcată din nou în termen de un an de la aplicarea unei sancțiuni. Caracterul sistematic poate fi reținut în cazul a cel puțin trei încălcări într-un singur an sau în alte situații prevăzute de proiect.
Printre faptele sancționabile se află și neinformarea Serviciului cu privire la activități sau tranzacții suspecte, inclusiv atunci când operațiunile au fost inițiate, dar nu au fost finalizate.
În funcție de categoria persoanei și de gravitatea faptei, amenzile pot porni de la 4.500 de lei pentru persoanele fizice și pot ajunge la 1 milion sau chiar 5 milioane de lei pentru anumite entități.
Fii la curent cu tot ce contează în business-ul din România și abonează-te la canalul nostru de Whatsapp Forbes Romania.
De asemenea, intră în comunitatea Forbes România de pe Facebook și urmărește cele mai importante știri, analize și noutăți din business-ul local și nu numai.
