Parlamentul Republicii Moldova a votat, în lectura a doua, proiectul de lege care reglementează piața criptoactivelor. Noua legislație stabilește condițiile în care acestea vor putea fi emise, oferite public, tranzacționate și utilizate, precum și regulile pentru companiile care furnizează servicii în acest domeniu.
Documentul transpune parțial în legislația națională Regulamentul european privind piețele criptoactivelor, cunoscut sub denumirea MiCA.
Cine intră sub incidența noilor reguli
Legea se va aplica atât persoanelor fizice și companiilor din Republica Moldova, cât și persoanelor străine sau apatrizilor care emit, oferă public, tranzacționează criptoactive sau furnizează servicii aferente pe piața moldovenească.
Criptoactivele vor fi împărțite în mai multe categorii, printre care tokenuri de monedă electronică, tokenuri raportate la active și alte tipuri de active digitale.
Vor fi reglementate inclusiv servicii precum păstrarea și administrarea criptoactivelor pentru clienți, operarea platformelor de tranzacționare, schimbul de criptoactive, executarea ordinelor, consultanța și administrarea portofoliilor.
Pentru anumite oferte publice va fi obligatorie elaborarea unei „cărți albe”. Documentul va trebui să prezinte informații despre emitent, proiect, criptoactiv, drepturile și obligațiile aferente, tehnologia utilizată și riscurile investiției.
Investitorii vor trebui avertizați că un criptoactiv își poate pierde parțial sau integral valoarea, poate fi lipsit de lichiditate sau poate să nu poată fi transferat în orice moment.
Totodată, criptoactivele nu vor beneficia nici de sistemul de compensare a investitorilor, nici de schema de garantare a depozitelor bancare.
Furnizorii vor avea nevoie de autorizație
Companiile care oferă servicii de criptoactive vor trebui să obțină autorizație și să respecte cerințe privind organizarea, securitatea și protecția clienților.
Fondurile clienților vor trebui păstrate separat de cele proprii ale furnizorului, iar companiile vor avea obligația de a proteja drepturile de proprietate ale utilizatorilor.
Clienții vor putea depune gratuit reclamații, iar furnizorii vor trebui să le analizeze și să comunice rezultatul în scris în cel mult 15 zile lucrătoare, cu anumite excepții în cazul situațiilor complexe.
Autoritatea principală pentru reglementarea, autorizarea și supravegherea pieței cripto va fi Comisia Națională a Pieței Financiare. Banca Națională a Moldovei va avea atribuții în cazul tokenurilor de monedă electronică.
Amenzi de până la 15 milioane de euro
Noua legislație prevede sancțiuni severe pentru încălcarea regulilor. Autoritatea de supraveghere va putea aplica avertismente, avertismente publice, suspendarea sau retragerea autorizației și interdicții de ocupare a unor funcții de conducere.
În cazul încălcărilor repetate, interdicția de a ocupa funcții de conducere într-un furnizor de servicii de criptoactive poate ajunge la 10 ani.
Pentru persoane fizice, amenzile pot ajunge până la 1 milion de euro pentru anumite încălcări și până la 5 milioane de euro pentru cele mai grave.
În cazul persoanelor juridice, sancțiunile pot ajunge la 2,5 milioane de euro sau 2% din cifra de afaceri anuală, iar pentru încălcările grave la 15 milioane de euro sau 15% din cifra de afaceri anuală.
În anumite situații, amenda poate fi stabilită la de trei ori valoarea profitului obținut sau a pierderii evitate ca urmare a încălcării legii.
Autoritățile vor putea dispune și înghețarea sau sechestrarea activelor, fondurilor și criptoactivelor. În cazul unor indicii privind comiterea unor contravenții sau infracțiuni, acestea vor putea sesiza organele de drept.
Când intră legea în vigoare
Autorizația unui furnizor de servicii poate fi retrasă, printre altele, dacă acesta nu începe activitatea în termen de 12 luni, nu mai furnizează servicii timp de nouă luni consecutive, obține autorizația prin informații false sau nu mai îndeplinește condițiile necesare.
Retragerea poate interveni și în cazul unor încălcări grave privind protecția clienților, integritatea pieței sau prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului.
Legea va intra în vigoare la șase luni de la publicarea în Monitorul Oficial. În această perioadă, autoritățile vor trebui să elaboreze și să aprobe actele normative necesare pentru aplicarea noilor reguli.
Fii la curent cu tot ce contează în business-ul din România și abonează-te la canalul nostru de Whatsapp Forbes Romania.
De asemenea, intră în comunitatea Forbes România de pe Facebook și urmărește cele mai importante știri, analize și noutăți din business-ul local și nu numai.
