OTP Asset Management România lansează un nou produs de investiții, Portofolii individuale de investiții administrate discreționar, extinzându-și paleta de produse de investiții disponibile pentru clienții săi, persoane fizice si juridice. Prin lansarea produsului, compania oferă clienților o soluție complementară de investiții pe termen lung.
Portofoliul individual administrat discreționar reprezintă o formă de administrare a investițiilor în care deciziile de cumpărare și vânzare a instrumentelor financiare, din portofoliu, sunt luate în numele clienților, de către profesioniști în investiții, așa cum este OTP Asset Management Romania SAI SA.
„Administrarea activelor presupune atât cunoștințe în domeniul piețelor de capital, capacitate de analiză și sinteză, construirea unei strategii, cât și presiunea de a lua decizii, dar și zeci și sute de ore pentru cercetarea și analizarea companiilor și a fluxurilor de știri și evenimente. Noi, ca oameni tehnici în aria noastră de expertiză, ca oameni de piață de capital, suntem antrenați să facem toate aceste lucruri și să luăm decizii, însă această abilitate vine cu mulți ani de experiență în spate și cu multe ore dedicate activității. Practic, acesta este job-ul nostru și îl putem face pentru clienții nostri, pentru ca aceștia să se bucure in primul rând de timpul prețios, dar și de libertatea mentală de a nu fi nevoiți să ia anumite decizii, poate greu de luat în momente dificile de piață“ declară Dan Popovici, CEO OTP Asset Management România.
Acesta mai adaugă „De ceva vreme, am identificat o nevoie specifică a unui segment clar de clienți și aici vorbim de clienții care au la dispoziție sume importante de bani, pe care să nu le țină la saltea sau în depozite, ci doresc să își planifice conștient resursele financiare, într-un mod cât mai eficient și accesând serviciile unor profesioniști în investiții. Acești clienți știu cel mai bine că timpul înseamnă bani și decid ca timpul să lucreze în favoarea lor“.
Pentru deschiderea unui Portofoliu individual administrat discreționar, este necesară o sumă de minim 500,000 lei sau 100,000 euro, produsul putând fi accesat atât de segmentul de retail, cât și de cel instituțional. În urma procesului de profilare pe care este necesar să îl parcurgă clientul, se conturează o strategie de investiții și termeni specifici ai contractului, pe baza cărora se construiește portofoliul investițional adecvat nevoilor acestuia.
Perioada minimă de contractare este de un an de zile, însă clientul poate să încheie contractul în orice moment, în conformitate cu legislația în vigoare.
Mandatele discreționare sau portofoliile individuale de investiții administrate pe bază discreționară reprezintă un segment foarte important din industria de asset management la nivel european. Astfel, conform statisticilor EFAMA, la nivelul Europei, aproximativ 43% din activele sub administrare sunt datorate acestor mandate discreționare. În Europa, valoarea mandatelor discreționare acordate de clienții de retail este de aproximativ 560 mld. euro.