Clienții bogați care se adresează unui consilier financiar de la Morgan Stanley pentru a discuta despre investițiile lor ar putea avea o experiență diferită în viitor: să converseze pe această temă cu un chatbot.
După ce a testat chatbot-ul AI cu 1.000 de consilieri financiari timp de câteva luni, banca va lansa un chatbot de inteligență artificială generativă în acest lună, dezvoltat cu ajutorul creatorilor ChatGPT, OpenAI, anunță Reuters.
Bancherii pot folosi asistentul virtual pentru a găsi rapid cercetări sau formulare în loc să parcurgă sute de mii de documente. Banca dezvoltă, de asemenea, tehnologie care, în cele din urmă, cu permisiunea clienților, ar putea crea un rezumat al conversației din timpul întâlnirii, ar putea redacta un e-mail de follow-up sugerând pașii următori, ar putea actualiza baza de date a vânzărilor băncii, ar putea programa o întâlnire și ar putea învăța cum să ajute consilierii să administreze finanțele clienților în domenii precum taxele, economiile pentru pensie și moștenirile.
Detaliile programului nu au fost încă anunțate. “Impactul AI va fi semnificativ”, potențial comparabil cu apariția internetului, a declarat Sal Cucchiara, directorul IT al Morgan Stanley pentru divizia de wealth management și investiții, care este printre directorii care conduc inițiativele băncii în direcția AI.
Cucchiara, însărcinat cu scanarea constantă a Silicon Valley pentru potențiali furnizori de tehnologie, s-a întâlnit cu directorii OpenAI în 2022, înainte ca ChatGPT să fie utilizat pe scară largă. “A devenit rapid clar că trebuie să facem parteneriat cu ei; erau mult înaintea tuturor celorlalți”, a spus Cucchiara.
Andy Saperstein, co-președintele Morgan Stanley și șeful departamentului de wealth management, a semnat un acord vara trecută cu CEO-ul OpenAI, Sam Altman, și cu Boris Power, un membru al personalului tehnic al companiei, iar prin acest acord Morgan Stanley are acces preferențial în dezvoltarea de produse pentru administrarea averii.
În timp ce chatbot-ul va oferi informații și suport administrativ consilierilor financiari, sfaturile de investiții vor rămâne în sfera umană: “Consilierul este încă în centrul atenției”, a spus Cucchiara. Pentru moment, angajații văd tehnologia ca pe o unealtă utilă și nu se tem că vor fi înlocuiți de roboți, a adăugat el.