Grupul CEC Bank a raportat rezultate financiare solide pentru prima jumătate a anului 2026, perioadă marcată de accelerarea procesului de transformare digitală și de extinderea expunerii pe segmentele cheie ale economiei românești. În primele șase luni ale anului, activele nete ale grupului au înregistrat o creștere de 9,1% față de perioada similară a anului trecut, atingând valoarea de 108,51 miliarde de lei, în timp ce activele băncii s-au majorat cu 9,2%, ajungând la 108,44 miliarde de lei. Din perspectiva profitabilității, instituția financiară a înregistrat o creștere de 37,6% a profitului net la nivelul băncii, acesta însumând 418,4 milioane de lei, în timp ce la nivelul grupului profitul net a urcat cu 35,5%, până la 414,8 -milioane de lei.
Președintele CEC Bank, Bogdan Neacșu, a explicat că aceste rezultate financiare reflectă corectitudinea direcției asumate prin strategia de dezvoltare a băncii. Neacșu a subliniat că investițiile masive direcționate către transformarea, digitalizarea și modernizarea instituției se oglindesc direct în evoluția activității și în calitatea serviciilor oferite clienților. De asemenea, președintele băncii a reafirmat rolul entității de finanțator al economiei naționale, precizând că performanța financiară și expansiunea pot fi corelate eficient cu responsabilitatea față de antreprenori, companii și proiecte comunitare locale. Bogdan Neacșu s-a arătat convins că stabilitatea capitalului și abordarea axată pe client vor asigura consolidarea poziției de piață a instituției în perioada următoare.
Pe parcursul primului semestru din 2026, volumul creditelor noi acordate clienților persoane fizice și juridice, inclusiv scrisorile de garanție bancară emise, s-a ridicat la 6,42 miliarde de lei. Pe segmentul persoanelor fizice, creditele în sold au consemnat un avans de aproximativ 7% față de iunie 2025, evoluție susținută în mod special de dinamica creditelor de consum, care au înregistrat o creștere de 30,3%. În zona persoanelor juridice, banca s-a concentrat pe diversificarea portofoliului și pe finanțarea proiectelor din agricultură, construcții și energie regenerabilă. Printre proiectele majore menționate se numără creditarea noii ferme de reproducție suină a Cooperativei Agricole Romsuin Transilvania. De asemenea, instituția a acționat ca partener în programe guvernamentale și internaționale, oferind soluții pentru IMM-uri prin programul SME Eco-Tech, dezvoltat în cadrul contribuției elvețiene, precum și prin schemele naționale Start Up Nation și Femeia Antreprenor.
În ceea ce privește infrastructura tehnologică, banca a finalizat implementarea unor componente majore în cadrul Programului de Transformare, cum ar fi punerea în funcțiune a modulului de creditare din noul Core Banking System, finalizarea platformelor de Trezorerie și avansarea sistemelor ERP/SAP și CRM. Modelul de interacțiune omnichannel a fost extins prin lansarea primelor cinci Agenții Digitale, un format hibrid ce combină operațiunile self-service cu asistența video la distanță. Pe platformele digitale, accesarea creditelor prin fluxuri online a crescut cu 10% ca valoare, iar volumul cardurilor Visa MultiCurrency active pe canalul digital a înregistrat o creștere de aproximativ 400%. Totodată, segmentul de Mobile Banking a înregistrat o creștere de 20% a numărului de tranzacții și un plus de 22% a numărului de utilizatori, evoluție stimulată de introducerea fluxului de identificare la distanță și a noilor soluții de plată precum RoPay și Click to Pay.
Din punct de vedere operațional, veniturile nete din dobânzi ale grupului au avansat cu 1%, atingând 1.231,2 milioane de lei, pe fondul creșterii soldului de credite care a compensat majorarea cheltuielilor cu dobânzile într-un mediu de piață caracterizat prin rate ridicate. În schimb, veniturile nete din comisioane au înregistrat o scădere de 8,3% la nivelul grupului, cauzată de o creștere cu 24% a cheltuielilor specifice cu comisioanele. Acest context, alături de impactul noii taxe pe cifra de afaceri aplicate băncilor — cost pe care instituția a ales să nu îl transfere în tarifele clienților —, a determinat o creștere a raportului cost-venituri (cost-to-income) al grupului de la 46,42% la 49,83%.
Poziția de solvabilitate a băncii a rămas solidă, rata fondurilor proprii totale situându-se la 28,90% la sfârșitul lunii iunie 2026, o valoare confortabilă în raport cu cerințele de reglementare. Această stabilitate structurală și nivelul optim al amortizorului de datorie de rezoluție au determinat agenția Fitch să îmbunătățească ratingul de emitent pe termen lung al băncii de la BB la BB+ cu perspectivă stabilă, atribuind totodată calificativul BBB- pentru depozitele pe termen lung. Pentru perioada următoare, strategia grupului financiar vizează continuarea creșterii organice, optimizarea productivității și integrarea accelerată a criteriilor ESG în procesele de creditare durabilă și raportare de sustenabilitate.
Fii la curent cu tot ce contează în business-ul din România și abonează-te la canalul nostru de Whatsapp Forbes Romania.
De asemenea, intră în comunitatea Forbes România de pe Facebook și urmărește cele mai importante știri, analize și noutăți din business-ul local și nu numai.
