Procesul începe cu un chestionar digital prin care clientul oferă informații despre experiența și cunoștințele sale în materie de investiții, obiectivele financiare, situația financiară și capacitatea de a-și asuma riscuri.
Pe baza răspunsurilor, este stabilit profilul de investitor, iar platforma generează recomandări privind produsele considerate adecvate acestuia și orizontului de investiție, fie că este vorba despre termen scurt, mediu sau lung.
Serviciul este oferit gratuit și funcționează în cadrul reglementărilor europene MiFID II, potrivit informațiilor transmise de bancă.
BCR precizează că serviciul este disponibil direct în George, iar clienții pot apela și la sprijinul celor peste 700 de consultanți de investiții din rețeaua băncii pentru a înțelege chestionarul, procesul de evaluare și recomandările primite.
„În România există milioane de oameni care economisesc, dar încă prea puțini care investesc. De multe ori, principala barieră este lipsa încrederii și dificultatea de a înțelege ce i se potrivește fiecăruia, mai mult decât lipsa banilor”, afirmă Dana Dima Demetrian, vicepreședinte executiv Retail & Private Banking în cadrul BCR.
Potrivit reprezentantei băncii, serviciul combină tehnologia cu expertiza consultanților și educația financiară, pentru a facilita accesul clienților la investiții.
Noua funcționalitate urmărește să adapteze recomandările la situația fiecărui client, într-un context în care investitorii trebuie să compare numeroase produse, costuri, randamente și niveluri de risc. Astfel, spun cei de la BCR, în locul unei simple liste de instrumente financiare disponibile, procesul pornește de la obiectivele și resursele persoanei care dorește să investească.
Consultanța face parte din strategia BCR de dezvoltare a serviciilor digitale și de promovare a educației financiare. Banca pune la dispoziția clienților și materiale explicative despre investiții, piețe și produse financiare.
Fii la curent cu tot ce contează în business-ul din România și abonează-te la canalul nostru de Whatsapp Forbes Romania.
De asemenea, intră în comunitatea Forbes România de pe Facebook și urmărește cele mai importante știri, analize și noutăți din business-ul local și nu numai.
