Schema în cauză implică așa-numitele tranzacții oglindă între birourile băncii din Moscova, Londra și New York, făcute din 2011 până în 2015, prin care acțiuni blue-chip în ruble au fost cumpărate în numele clienților ruși, iar, la scurt timp, o cantitate identică din aceleași acțiuni și la același preț era vândută în dolari prin filiala sa din Londra. Tranzacțiile erau realizate de traderii din Moscova ai băncii germane, într-o tranzacție un trader reprezentând ambele părți, pe fondul câștigurilor facile obținute din comisioane în condițiile în care creșterea pieței din Rusia încetinise.
„În acest caz, tranzacțiile offsetting nu aveau caracter economic și ar fi putut fi folosite pentru a facilita spălarea banilor sau a permite alte comportamente ilicite. Banca a ratat numeroase ocazii de a detecta, investiga și de a opri schema din cauza numeroaselor eșecuri de conformare, permițând ca situația să continue ani de zile”, au precizat reprezentanții Departamentului Financial Services din New York, care, în această situație, au amendat Deutsche Bank cu 425 milioane de dolari.
Pe lângă această amendă, autoritatea de conduită financiară din Marea Britanie (Financial Conduct Authority) a amendat Deutsche Bank cu 163 de milioane de lire sterline (204 milioane dolari) pentru incapacitatea de a menține un control adecvat în combaterea spălării banilor, între 2012 și 2015, permițând clienților să transfere miliarde de dolari din Rusia către conturi bancare offshore „într-un mod care este extrem de asemănător unei criminalităț financiare”. Aceasta este cea mai mare amendă aplicată de FCA pentru eșec în controlul spălării banilor.
Amenda de 630 de milioane de dolari vine pentru Deutsche Bank la doar câteva săptămâni de la o alta de 7,2 miliarde de dolari, aplicată de Departmentul de Justiție din America, pentru acordarea de obligațiuni ipotecare, în timpul crizei financiare.
Reprezentanții Deutsche Bank susțin că noua amendă se reflectă în rezervele dedicate problemelor juridice. În plus, aceștia susțin că își continuă cooperarea cu autoritățile și reglementatorii din alte țări care au propriile investigații în desfășurare.
Banca germană a anunțat încă din septembrie că a lua măsuri disciplinare împotriva unor angajați ca parte a investigației privind tranzacțiile suspecte, iar asemenea măsuri vor fi aplicate în continuare. De asemenea, aceasta a susținut că a redus activitățile de investment banking din Rusia.
Ca urmare a anunțului privind noua amendă, acțiunile Deutsche Bank au crescut cu 1,5% la indexul german blue-chip .GDAXI, ajungând la 18,88 euro.
Banca germană își va prezenta rezultatele pe ultimul trimestru al anului trecut joi.