Peste 1.000 de antreprenori, investitori și profesioniști din industria financiară au participat la Wealth & Investment Forum 2026, organizat pe 22 octombrie la București.
Evenimentul i-a reunit pe Morgan Housel, Lord Jim O’Neill, Merryn Somerset Webb, Javier Estrada și Martin E. Sandbu, alături de Mihail Ion, reprezentant al Raiffeisen Bank România, pentru discuții despre construirea averii, alocarea capitalului și investițiile pe termen lung.
Organizat de Asociația B-Leader și Doingbusiness.ro, cu susținerea Raiffeisen Bank România, forumul a abordat o problemă relevantă pentru piața locală: interesul tot mai mare pentru investiții nu este întotdeauna însoțit de o strategie financiară clară. Potrivit unui studiu realizat recent pentru Raiffeisen Bank, nouă din zece persoane din România cu venituri lunare de cel puțin 10.000 de lei nu au o strategie de investiții bine definită.
„În România există capital, apetit pentru investiții și o preocupare tot mai mare pentru viitorul financiar. Totuși, acest interes nu se traduce întotdeauna într-o abordare structurată”, a declarat Mihail Ion, vicepreședinte Retail și membru al Directoratului Raiffeisen Bank România. Acesta a subliniat nevoia unei planificări care să coreleze obiectivele personale cu orizontul de timp, nivelul de risc și modul de alocare a resurselor.
Cum iau românii deciziile de investiții
Studiul realizat de Frappe Digital pentru Raiffeisen Bank România, pe un eșantion de persoane cu venituri lunare de minimum 10.000 de lei, arată că 28% dintre respondenți ar investi în acțiuni sau fonduri mutuale dacă ar primi 100.000 de euro. Alți 23% ar alege un cont de economii sau un depozit bancar, în timp ce 7% ar păstra banii în contul curent.
Teama de pierderi rămâne principalul obstacol în calea investițiilor, fiind menționată de 39% dintre respondenți. În același timp, 29% spun că nu dispun de resurse financiare suficiente, iar 18% nu știu de unde să înceapă. Diversificarea portofoliului este considerată importantă de 28% dintre cei chestionați.
Răspunsurile indică și o anumită disponibilitate de a păstra o strategie în perioadele de volatilitate. Dacă valoarea investițiilor ar scădea cu 10% într-un interval scurt, 36% dintre respondenți ar continua să investească potrivit planului, iar 27% ar investi suplimentar. Alți 26% nu ar schimba nimic, în timp ce 6% ar vinde o parte sau toate investițiile.
În ceea ce privește obiectivele financiare, independența financiară și posibilitatea pensionării anticipate se află în prim-plan, urmate de protejarea economiilor împotriva inflației și creșterea capitalului pe termen lung.
De la comportamentul investitorilor la perspectivele economiei globale
Printre invitații internaționali s-a numărat Morgan Housel, autorul volumelor The Psychology of Money, Same as Ever și The Art of Spending Money. Cărțile sale au depășit 12 milioane de exemplare vândute la nivel mondial și au fost traduse în peste 60 de limbi. Intervenția sa a fost dedicată rolului comportamentului în deciziile financiare, o temă centrală pentru înțelegerea modului în care investitorii reacționează la risc și incertitudine.
Lord Jim O’Neill, cunoscut pentru introducerea acronimului BRIC, a adus perspectiva transformărilor economice globale și a oportunităților de investiții. Fost președinte al diviziei de administrare a activelor de la Goldman Sachs și fost secretar comercial al Trezoreriei britanice, acesta a fost unul dintre invitații principali ai forumului.
Merryn Somerset Webb, editorialistă la Bloomberg Opinion și gazda podcastului Merryn Talks Money, a abordat investițiile din perspectiva administrării averii și a construcției unor portofolii rezistente într-un mediu economic instabil. Javier Estrada, profesor de management financiar la IESE Business School din Barcelona, a completat discuțiile cu perspectiva sa asupra construcției portofoliilor, diversificării și managementului investițiilor.
Martin E. Sandbu, comentator pentru economia europeană la Financial Times, a conectat temele investiționale la schimbările economice din Europa și a moderat evenimentul. Din partea Raiffeisen Bank România, Mihail Ion a adus perspectiva pieței locale și a planificării financiare personale.
Agenda forumului a fost organizată în jurul a patru teme: crearea și creșterea averii, alocarea capitalului și performanța portofoliilor, comportamentul investitorilor și protejarea capitalului. Discuțiile au vizat inclusiv investițiile alternative, raportul dintre risc și randament, eficiența fiscală și conservarea averii între generații.
Prin reunirea unor specialiști internaționali și a unor reprezentanți ai pieței financiare locale, Wealth & Investment Forum și-a propus să mute discuția despre bani dincolo de alegerea unor produse financiare, către strategii de investiții și obiective construite pe termen lung.
Fii la curent cu tot ce contează în business-ul din România și abonează-te la canalul nostru de Whatsapp Forbes Romania.
De asemenea, intră în comunitatea Forbes România de pe Facebook și urmărește cele mai importante știri, analize și noutăți din business-ul local și nu numai.
