Inițiativa face parte dintr-un pachet de măsuri menite să stopeze spălarea de capitaluri în UE, pe care Comisia Europeană îl va prezenta în luna iulie şi în care se vor mai regăsi crearea unei noi instituţii europene care va avea în atribuţii lupta împotriva spălării de bani şi actualizarea sau armonizarea normelor în materie. Comisarul european pentru servicii financiare, Mairead McGuinness, atrage atenția asupra faptului că cea mai mare parte a câştigurilor provenite din activităţi infracţionale sunt în numerar, care apoi este investit în proprietăţi sau bunuri de valoare pentru a disimula originea ilegală a banilor, motiv pentru care normele europene în vigoare împotriva spălării de bani se aplică deja operatorilor care fac sau primesc plăţi de peste 10.000 de euro.
Un plafon de 10.000 de euro ar fi „suficient de înalt pentru a nu pune sub semnul întrebării euro ca monedă de schimb legală şi nici nu va afecta incluziunea financiară”, iar în acelaşi timp este „suficient de redus pentru a face mai dificil pentru delincvenţi să spele mari sume în numerar”, evidențiază McGuinness,.