Educația financiară, diversificarea, managementul riscului, comisioanele, platforma, informarea și suportul dat clienților sunt elementele cheie de care trebuie să țină cont un investitor de succes.
De Irina Cristescu, General Manager XTB România.
Dorința de a investi nu este întoteauna suficientă pentru a avea succesul mult râvnit.
Atitudinea fermă și neclintită în fața situațiilor dificile este vitală, dar fără cunoștiințele financiare adecvate nu este, nici ea, suficientă pe termen lung.
Experiența dobândită în cei peste 15 ani alături de XTB m-a ajutat să descopăr, în timp, acele lucruri care fac diferența între succesul și eșecul în tranzacționarea pe piața de capital, 7 aspecte fiind esențiale:
1. Importanța educației financiare
Un investitor trebuie mai întâi să investească în el și în propria sa educație. Este un „must have” al lumii dinamice în care trăim.
Pentru a stăpâni pârghiile ce ne ajută să înțelegem cum putem marca profit în urma investițiilor la bursă e nevoie de multă auto-educare, de la noțiuni de macro-economie și înțelegerea sectoarelor economice în care vrem să investim, până la elemente de analiză tehnică și fundamentală.
De aceea, în cei peste 10 ani de activitate în România, XTB a dezvoltat una dintre cele mai complexe platforme de educație financiară, cu mii de materiale diverse, pentru toate nivelurile de experiență.
Această adevărată bibliotecă virtuală și gratuită a XTB include tutoriale, ebook-uri, manuale, webinare, analize zilnice de piață și sute de conferințe cu cei mai buni educatori financiari din țară.
2. Diversificarea investițiilor
„Niciodată să nu pui toate ouăle în același coș!”, spune o veche zicală. Nu investi niciodată banii într-o singură direcție, pentru că devii vulnerabil.
Pandemia, conflictele armate, factori geopolitici sau eventualitatea unei recesiuni pun tot mai mult presiune pe burse. Este foarte important ca un investitor să aibă la îndemână o plajă cât mai largă de instrumente financiare – de la acțiuni și ETF-uri până la CFD-uri, la mărfuri, monede digitale, indici și perechi valutare, din domenii diverse de activitate (tehnologie, sănătate, transport, bunuri de larg-consum, produse utilizate în viața de zi cu zi).
Se recomandă atât o diversificare geografică (pe mai multe țări și pe mai multe continente), cât și una temporală (investiții pe termen scurt, dar și mediu și lung).
XTB oferă acces la peste 5400 de instrumente financiare, din peste 20 de piețe diferite, toate la un singur click distanță, în aceeași platformă de tranzacționare.
3. Managementul riscului
Este foarte important să ai un broker, dar și o platformă care să îți permită să aplici strategii diverse de management al riscului.
La XTB, avem un departament de IT cu circa 200 de dezvoltatori care lucrează constant la menținerea și upgrade-ul aplicației de tranzacționare xStation5, o platformă de tranzacționare in house ultra performantă.
Cu greu pot fi întâlnite așa de multe facilități într-o singură astfel de aplicație.
Printre acestea se numără o multitudine de tipuri de ordine (Take Profit, Stop Loss etc.).
4. Comisioane
E bine să alegi un broker autorizat, care are taxe și comisioane transparente. Un investitor trebuie să mai fie atent și la spreaduri, dobânzi, taxe de mentenanță, de inactivitate, puncte swap, taxa de conversie, elemente de optimizare fiscală.
La XTB, am decis să fim primul broker cu prezenţă locală în România care să ofere 0% comision la tranzacţionarea cu acţiuni cu deţinere şi ETF-uri cu deţinere, pe pieţele externe, pentru un rulaj lunar de până la 100.000 Euro pe an.
5. Suport oferit clienților
Orice investitor preferă să comunice în limba lui maternă cu un manager de cont dedicat. XTB este unul dintre foarte puținii brokeri de burse internaționale din România cu echipa de suport locală, care oferă suport în limba română.
Conduita etică, morală, evitarea conflictelor de interese și urmărirea celui mai bun interes al clientului sunt aspecte esențiale ale suportului de calitate oferit în acest domeniu al intermedierilor financiare. Suportul oferit la XTB va fi întotdeauna unul aliniat la cele mai înalte standarde de moralitate și profesionalism, având în centru valorile morale și respectul fată de clienți și nevoile acestora.
6. Platforma de tranzacționare
O platformă de tranzacționare performantă trebuie să fie stabilă, fiabilă, să permită o execuție rapidă a ordinelor, user-friendly.
Având o viteză superioară de execuție și fiind ușor de utilizat, platforma xStation5 este construită pentru a genera rezultate, pe măsura așteptărilor.
7. Informare
Cum să deosebești fake news-urile de știrile reale a devenit o cerință de bază a lumii de astăzi, iar în investiții acest lucru face diferența între succes și eșec.
Ca investitori nu ne putem baza doar pe intuiție, oricât de bună ar fi aceasta.
În hățișul informațional zilnic, uneori ne vine mai greu să filtrăm într-un mod eficient avalanșele de „știri”.
XTB are unul dintre cele mai bune module de știri de piață în timp real, adaptate fix pe instrumentele de tranzacționare.
De câțiva ani deja, suntem singurul broker de pe piața de capital din România care organizăm zilnic, în mod gratuit, webinare de actualitate financiară urmărite LIVE de oricine pe pagina de YouTube a XTB România.
Avertisment cu privire la riscuri:
Orice opinii, cercetări, analize, preţuri sau alte informaţii oferite cu titlul de comentarii generale de piaţă nu reprezintă sfaturi de investiţii. XTB nu este răspunzător pentru orice pierdere sau pagubă incluzând şi fără limitare la, orice pierdere sau câştig care poate lua naştere direct sau indirect din utilizarea sau bazarea pe astfel de informaţii. Vă aducem la cunoştinţă că informaţiile sau cercetările bazate pe date istorice nu garantează viitoare performanţe sau rezultate. 79% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii.